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Zinsgünstige Beamtendarlehen der SWK Bank

Sie sind Beamter, im öffentlichen Dienst beschäftigt oder Pensionär? Dann profitieren Sie von speziellen attraktiven Online-Konditionen eines Beamtenkredites bei der SWK-Bank. Ihre gute Bonität ist uns ein besonderes Angebot wert. Lassen Sie sich überzeugen.

Als Beamter, Beschäftigter im öffentlichen Dienst oder Pensionär können Sie für frisch benötigtes Kapital entweder zwischen einem Beamtenkredit oder dem sogenannten Beamtendarlehen wählen. Beamtenkredite sind herkömmliche Ratenkredite mit monatlichen Ratenzahlungen, für die Ihnen Banken aber deutlich bessere Konditionen bieten. Möglich ist dies durch die gute Bonität Ihrer Berufsgruppe, die neben einem sicheren oft auch über ein besseres Einkommen verfügt.

Dagegen werden Beamtendarlehen meist nur in Kombination mit einer Kapitallebens- oder Rentenversicherung gewährt. Hier zahlen Sie monatlich in eine Versicherungspolice ein und führen nur die Zinsen an die Bank ab. Zum Vertragsende wird das Darlehen dann mit der Versicherungssumme getilgt.

Staatsangestellte genießen nicht nur im Beruf, sondern auch bei Banken einen besonderen Status. Denn dank ihres langfristig sicheren Arbeitsplatzes ist das Ausfallrisiko bei Finanzierungen gering. Als Beamter profitieren Sie daher bei Bankkrediten nicht nur von besonders niedrigeren Zinsen, Beamtenkredite können auch über höhere Summen und lange Laufzeiten vergeben werden. Ein weiterer Vorteil beim Beamtenkredit: Durch Ihr sicheres Einkommen können Sie auf eine meist teure Ratenabsicherung (Restschuldversicherung) verzichten. Natürlich sind bei modernen Onlinekrediten, wie beispielsweise von der SWK Bank, Sondertilgungen oder eine vorzeitige Rückzahlung der Restsumme jederzeit möglich.

Ein günstiger Beamtenkredit mit längerer Zinsbindung ist gerade in der aktuellen Niedrigzinsenphase attraktiv. Hierdurch lassen sich die historisch niedrigen Zinsen über eine lange Laufzeit festschreiben. Das schafft zum einen finanzielle Planbarkeit. Es schützt Sie aber auch vor möglichen Zinsanstiegen in der Zukunft, und damit verbundenen höheren Kreditbelastungen.

Durch die hohe Kreditwürdigkeit mit dem sicheren Einkommen als Beamter profitieren Sie bei Banken von durchweg besseren Konditionen bei der Kreditvergabe als Angestellte. Dies gilt neben der Zinshöhe auch für Laufzeit und Kreditsumme. Viele Kreditinstitute ermöglichen mit einem Beamtenkredit sehr lange Laufzeiten von bis zu 120 Monaten und darüber hinaus. Die Kreditsumme selbst richtet sich in der Regel nach Ihrem Nettoeinkommen, meist sind hier Summen zwischen 2.500 und 120.000 Euro möglich. Das alles schafft einen großen Spielraum für die Tilgung des Ratenkredites und eine individuellere Ausgestaltung der Monatsraten. Seriöse Banken prüfen dennoch vor jeder Kreditvergabe stets die Bonität des Kunden – hierauf sollten Sie auch achten.

Als Ratenkredit ist auch ein Beamtenkredit in der Regel an keinen bestimmten Verwendungszweck gebunden (Baufinanzierungen ausgenommen). Neben der klassischen Konsumfinanzierung werden solche Kredite häufig auch zur Umschuldung bestehender Darlehen angeboten. So können Sie beispielsweise bei der SWK Bank mit Ihrem Beamtenkredit neben gewöhnlichen Ratenkrediten auch zweckgebundene Autokredite oder teure Dispositionskredite umschulden – und bei Bedarf gleichzeitig die Kreditsumme aufstocken. Die sehr günstigen Zinsen bieten hier Monat für Monat ein hohes Sparpotenzial, mit längeren Laufzeiten lassen sich zudem die monatlichen Raten reduzieren. Ob sich Ihre Umschuldung lohnt, muss jeweils individuell berechnet werden. Wir beraten Sie hierbei gerne.

Tipp: Sind Sie dabei in eine Schuldenfalle zu geraten, kann eine Umschuldung durch einen Beamtenkredit existenzsichernd sein. Denn Beamten droht bei Überschuldung, neben einem Disziplinarverfahren, mitunter auch der Verlust des Beamtenstatus.

Ein Beamtenkredit richtet sich in erster Linie an Beamte, Beschäftigte im öffentlichen Dienst sowie auch Pensionäre. Beamte sind unter anderem Lehrer, Berufssoldaten oder Richter. Einige Banken vergeben solch spezielle Ratenkredite aber auch an Personen ohne Beamtenstatus – etwa an Angestellte in ähnlich sicheren Arbeitsverhältnissen bei Großunternehmen, Verbänden oder Genossenschaften. Hier lohnt es sich durchaus, beim jeweiligen Kreditinstitut nachzufragen, ob die eigene Berufsgruppe von den günstigen Konditionen profitieren kann. Auch beim Beamtenkredit wird in der Regel eine Bonitätsprüfung durchgeführt.

  • Sie sind volljährig und ihr Hauptwohnsitz ist in Deutschland.
  • Ihr Arbeitgeber hat seinen Firmensitz in Deutschland.
  • Sie arbeiten in einem gesicherten unbefristeten Arbeitsverhältnis.
  • Sie handeln auf eigene Rechnung und eigenen Namen.
  • Sie haben keinen negativen SCHUFA-, CEG-, Bürgel-, Informa- und/oder InfoScore-Eintrag.

Spezielle Beamtenkredite sind besonders günstig. Mit einem Online-Kreditvergleich können Sie aber zusätzlich sparen und das beste Kreditangebot für Ihre aktuelle Lebenssituation finden. Das geht sehr rasch und kostet Sie keinen Cent. Entscheidend dabei ist stets ein möglichst günstiger Effektivzinssatz, der bereits alle Gesamtkosten enthält. Mit dem Online-Rechner der SWK Bank ist das besonders einfach. Wunschbetrag und bevorzugte Laufzeit einstellen, schon sehen Sie Ihre voraussichtliche Monatsrate als ersten Anhaltspunkt. Wählen Sie in unserer Online-Kreditanfrage Ihre jeweilige Berufsgruppe und wir machen Ihnen umgehend ein passendes günstiges Angebot.

Ihren maßgeschneiderten Online-Kredit zu besonderen Konditionen bekommen Sie bei der Süd-West-Kreditbank äußerst einfach und schnell. Unsere vorläufige Online- Sofortzusage innerhalb von 30 Sekunden sowie das komplette Online-Antragsverfahren mit Video-Legitimation und qualifizierter digitaler Vertragsunterschrift erspart Ihnen auf Wunsch sogar jeglichen lästigen Papierkram.

Kurze Online-Anfrage: Wählen Sie Ihren Wunschkredit im Kreditrechner und senden Sie uns Ihre unverbindliche Online-Kreditanfrage mit Angabe Ihrer Berufsgruppe zu. In weniger als 30 Sekunden erhalten Sie eine vorläufige Online-Zusage, mit allen wichtigen Daten zu Ihrem Wunschkredit. Das Angebot können Sie in Ruhe vergleichen und sich entscheiden.

Kreditantrag – auf Wunsch völlig digital: Sagt Ihnen das Angebot der SWK Bank zu, können Sie sämtlich Kreditunterlagen direkt herunterladen. Nach erfolgreicher Legitimationsprüfung mit Ihrem Personalausweis oder Reisepass, die Sie per klassischem PostIdent-Verfahren oder gerne per Online-Legitimation ausführen können, benötigen wir von Ihnen noch die entsprechenden Einkommensnachweise bzw. Girokontoauszüge der letzten vier Wochen. Neu bei der SWK: Dank unserer „elektronischen Abfrage von Kontoständen und Umsätzen“ sparen Sie sich Kopieren und Zusendung der Kontoauszüge – Ihre Einkommensnachweise senden Sie uns, falls nötig, einfach per E-Mail zu. Zudem können Sie Ihren Kreditvertrag bei der SWK Bank erstmals mittels qualifizierter digitaler Signatur per „eSign“ unterschreiben – ohne zeitaufwändigen Postversand. Natürlich sind alle Antragsschritte äußerst sicher und wir beachten stets alle Datenschutzregeln.

Schnelle Auszahlung – flexible Rückzahlung: Ob per Post oder online – nach Eingang und positiver Prüfung Ihrer Vertragsunterlagen, überweist die SWK Bank Ihren Beamtenkredit meist innerhalb von zwei Arbeitstagen auf Ihr Girokonto. Neben den vereinbarten Ratenzahlungen können Sie Ihren Kredit jederzeit zusätzlich kostenfrei tilgen – auch Ratenpausen sind beim Online-Ratenkredit der SWK Bank möglich. Unsere Services sind darüber hinaus TÜV-geprüft.

Das sagen unsere Kunden

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